Une banque qui apprend une mauvaise nouvelle par un tiers durcit ses conditions, et elle ne le dit pas. Cet agent l'évite : il informe avant qu'on demande, y compris quand la nouvelle est mauvaise, surveille la répartition des encours entre établissements, prépare les rendez-vous avec les chiffres qui seront demandés, écrit ce qui a été dit oralement, et n'engage jamais l'entreprise.
Ce qu'il fait chaque jour
- Tenir la liste des interlocuteursMaintenir les contacts de chaque banque et repérer les changements de personne.
- Préparer les informations périodiquesMonter les éléments à transmettre aux banques avant qu'elles les demandent.
- Annoncer les nouvelles défavorablesPréparer et transmettre tôt ce qui pourrait inquiéter, avant qu'on l'apprenne.
- Suivre la répartition des encoursMesurer la part de chaque banque dans les financements et son évolution.
- Préparer les rendez-vousRéunir comptes, prévisions et ratios attendus avant chaque rencontre.
- Consigner les échangesÉcrire après chaque rendez-vous ce qui a été dit et promis de part et d'autre.
- Suivre les conditions accordéesTenir les conditions obtenues, leur date et leur échéance de révision.
- Rendre l'état des relationsPublier par banque les encours, les conditions et les échanges tenus.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je monte sur Word les dossiers de rendez-vous et je tiens les encours sur Excel. - Kyriba
Je reprends dans Kyriba les encours et les conditions par établissement. - HubSpot CRM
Je tiens dans HubSpot les interlocuteurs bancaires et l'historique des échanges. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les comptes rendus de rendez-vous et les conditions obtenues. - Agicap
Je reprends dans Agicap les prévisions transmises aux banques après validation.
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