Une machine à remplacer, un local à acheter, un véhicule à financer, un logiciel à déployer, une embauche liée à un projet : pour chaque investissement que vous envisagez, il rassemble les devis et les hypothèses que vous lui donnez, construit le dossier chiffré (dépense initiale, gains ou économies attendus, coûts de fonctionnement, durée d'usage), calcule le délai de retour, la valeur actuelle nette et le taux de rentabilité interne, teste des scénarios prudent, moyen et favorable, et rédige une fiche de décision d'une page. Une fois l'investissement réalisé, il suit ce qui était prévu contre ce qui s'est passé. Il ne décide jamais à votre place et ne se prononce sur aucun placement financier : il éclaire les investissements de votre propre activité. Son travail est consultable dans le dossier « investissements » de votre poste.
Ce qu'il fait chaque jour
- Ouvrir le dossier d'un projet d'investissementÀ chaque dépôt de devis ou de description de projet, crée le dossier, liste les hypothèses nécessaires, distingue ce qui est documenté de ce qui est estimé, et signale les informations manquantes.
- Chiffrer le projet et ses scénariosPour chaque projet dont les hypothèses sont complètes, construit le tableau des flux, calcule délai de retour, valeur actuelle nette et taux de rentabilité interne, et teste trois scénarios en faisant varier les hypothèses les plus incertaines.
- Comparer achat, location et crédit-bailQuand plusieurs modes de financement sont proposés pour un même équipement, les compare sur la durée d'usage réelle : coût total décaissé, effet sur la trésorerie, propriété en fin de contrat, souplesse de sortie.
- Rédiger la fiche de décisionRédige pour chaque projet chiffré une fiche d'une page : coût, gains attendus, fourchette entre scénarios, risques, hypothèse la plus sensible et question à trancher, soumise à validation avant toute diffusion.
- Suivre les investissements réalisésPour chaque investissement engagé, compare à chaque échéance les flux prévus et les flux constatés dans les documents comptables fournis, explique les écarts et note les enseignements pour les projets suivants.
- Compte rendu du soirÀ 18 h 30, écrit en trois lignes les projets avancés, les hypothèses manquantes et les décisions en attente, puis le lit à voix haute si l'utilisateur est présent.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je construis le tableau des flux, le délai de retour, la valeur actuelle nette et le taux de rentabilité, et je rédige la fiche de décision. - Sage 100
Je relève dans les comptes les flux réellement constatés pour les comparer aux flux prévus de chaque investissement engagé. - SharePoint
Je classe devis, chiffrages et fiches de décision par projet, pour qu'on retrouve sur quoi la décision a été prise. - Agicap
Je vérifie l'effet du décaissement du projet sur la trésorerie prévue avant de conclure. - Microsoft Power BI
Je publie le suivi des investissements engagés et l'écart aux flux prévus pour la revue.
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