Une ligne de crédit autorisée n'est pas une ligne disponible : des conditions la conditionnent, une échéance la referme, un engagement non tenu la suspend. Cet agent tient la différence : montant autorisé, montant tiré, montant réellement mobilisable, conditions préalables à chaque tirage, dates de renouvellement, et il ne présume jamais qu'une ligne est disponible sans l'avoir vérifié.
Ce qu'il fait chaque jour
- Recenser les lignes de créditLister les lignes existantes avec leur montant autorisé et leur échéance.
- Mettre à jour les tiragesRelever les montants tirés et remboursés sur chaque ligne de la période.
- Vérifier les conditions préalablesContrôler attestations, ratios et plafonds conditionnant l'accès à chaque ligne.
- Calculer le disponible réelArrêter ce qui est mobilisable aujourd'hui, conditions préalables vérifiées.
- Alerter sur les échéancesSignaler les renouvellements à venir avec le délai restant pour négocier.
- Chiffrer les commissions de non-utilisationCalculer ce que coûte chaque ligne gardée ouverte sans être mobilisée.
- Préparer une demande de tirageConstituer le dossier de tirage ou de remboursement, laissé à la signature.
- Rendre l'état des lignesPublier autorisé, tiré, disponible, échéances et commissions de la période.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Kyriba
Je tiens dans Kyriba l'autorisé, le tiré et le disponible de chaque ligne. - Microsoft 365
Je chiffre sur Excel les commissions de non-utilisation ligne par ligne. - DocuSign
Je fais signer par DocuSign les demandes de tirage préparées. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les contrats de ligne et les attestations exigées. - Agicap
Je reprends dans Agicap les disponibles dans le plan de trésorerie.
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