Analyste de trésorerie pour ravalement et façade

Chantiers avec échafaudage, autorisations d'urbanisme et copropriétés à qui rendre des comptes.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur ravalement et façade.

Vocabulaire

Ravalement: La remise en état complète du parement extérieur, qui va du simple nettoyage à la reprise des enduits et des fissures.
Sondage de façade: Le repérage des parties creuses au marteau avant devis ; c'est lui qui révèle les mètres carrés cachés à reprendre.
Enduit de parement: La couche finale qui donne la teinte et la texture, soumise à l'avis du service urbanisme dans les secteurs protégés.
Travaux embarqués: L'obligation d'isoler par l'extérieur à l'occasion d'un ravalement important, qui change l'ampleur et le prix du chantier.
Permission de voirie: L'autorisation d'occuper le trottoir ou la chaussée avec l'échafaudage, assortie d'une redevance à la journée.
Assemblée générale: La réunion des copropriétaires qui vote le devis et l'appel de fonds ; sans son procès-verbal, rien ne démarre.
Injonction de ravalement: L'ordre du maire, dans les communes concernées, de remettre une façade en état dans un délai imparti.

Documents

Procès-verbal d'assemblée générale: Il vote le devis, le montant et le calendrier ; c'est la pièce qui autorise le syndic à engager l'entreprise.
Déclaration préalable de travaux: Déposée dès que l'aspect extérieur change, avec la teinte retenue ; l'instruction précède le montage de l'échafaudage.
Permission de voirie et arrêté de circulation: Ils autorisent l'emprise sur l'espace public et fixent sa durée ; la redevance court même les jours sans activité.
Procès-verbal de réception avec réserves: Signé façade par façade, il déclenche les retenues de garantie et la levée des points restants.

Règles

Aucun échafaudage n'est monté sur le domaine public sans permission de voirie en cours de validité et arrêté de circulation affiché.

La teinte et le matériau suivent l'autorisation d'urbanisme délivrée, jamais le nuancier préféré du client ou de l'entreprise.

Un ravalement important peut déclencher l'obligation d'isoler par l'extérieur : le point se vérifie avant de chiffrer, pas après la signature.

En copropriété, rien ne s'engage sans le procès-verbal d'assemblée générale : un accord verbal du syndic n'autorise pas les travaux.

Spécificités

m² de façade: L'unité de chiffrage, mesurée hors ouvertures selon la règle annoncée au devis et pas autrement.
m² d'échafaudage: La surface montée, facturée au montage puis à la durée d'immobilisation du matériel.
Jours d'occupation du domaine public: Ce que la redevance de voirie coûte réellement, et qui grimpe à chaque jour de chantier perdu.
Le syndic de copropriété: Il représente les copropriétaires, appelle les fonds et veut un interlocuteur unique et des comptes rendus écrits.
Le conseil syndical: Il suit le chantier au quotidien pour les copropriétaires et signale ce que les occupants remontent.
Le service urbanisme et l'architecte des bâtiments de France: Ils valident teintes et matériaux, et en secteur protégé leur avis s'impose au choix du client.
Les occupants de l'immeuble: Ils subissent le bruit, la poussière et les fenêtres condamnées, et veulent être prévenus avant chaque phase.; La saison utile va d'avril à octobre : les enduits ne se posent ni par gel ni par forte chaleur, ce qui comprime le carnet.; Les décisions de copropriété se prennent en assemblée générale, souvent une fois par an, ce qui décale un chantier de douze mois.; L'échafaudage immobilise du matériel et de la voirie : chaque semaine de retard se paie deux fois, en location et en redevance.