Analyste de trésorerie pour négoce agricole et approvisionnement

Collecte de récoltes et vente d'intrants, avec stockage en silo et prix indexés sur les marchés.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur négoce agricole et approvisionnement.

Vocabulaire

Campagne: L'année agricole, qui ne suit pas l'année civile : tout se compte et se compare par campagne.
Apport: La récolte livrée par l'agriculteur à la coopérative, pesée et analysée à la réception.
Certiphyto: Le certificat sans lequel un agriculteur ne peut acheter ni utiliser de produit phytosanitaire.
Acompte: L'avance versée à l'agriculteur à la livraison, le solde dépendant du prix de campagne.
Silo: L'installation de stockage, dont la capacité et le remplissage décident de ce qu'on peut accepter.

Documents

Bon d'apport: Le constat de livraison avec le poids et les analyses, base de toute la rémunération.
Bulletin d'analyse: Le taux d'humidité, de protéines et d'impuretés, qui décide des réfactions appliquées.
Registre phytosanitaire: Le relevé des produits vendus, contrôlé par l'administration.
Contrat de campagne: L'engagement sur des volumes et un prix, signé avant la récolte.

Règles

Ne jamais vendre un produit phytosanitaire sans vérifier le certificat de l'acheteur.

Ne jamais modifier un bulletin d'analyse après la pesée, il fixe la rémunération.

Ne jamais accepter un apport dans un silo dont la capacité restante n'a pas été vérifiée.

Spécificités

la tonne: Les céréales s'apportent, se stockent et se paient au poids.
le quintal: L'unité de rendement dont parlent les agriculteurs, cent kilos à l'hectare.
l'hectare: La surface de référence de tout raisonnement agronomique et économique.
Agriculteur: Une pesée et des analyses incontestables, et un acompte versé sans attendre le prix de campagne.
Technicien de coopérative: Des stocks d'intrants disponibles au moment exact où la culture l'exige.
Responsable de silo: Des apports annoncés à l'avance, sinon la file d'attente bloque la moisson.
Organisme de contrôle: Un registre phytosanitaire tenu et des certificats vérifiés avant chaque vente.; La moisson concentre en quelques semaines d'été des apports que le reste de l'année ne verra pas.; Les commandes d'engrais et de semences se font à l'automne et au sortir de l'hiver, avant les travaux.