Analyste de trésorerie pour métallurgie des non-ferreux

Transformation d'aluminium, de cuivre ou d'alliages, indexée sur les cours des métaux et sur le coût de l'énergie.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur métallurgie des non-ferreux.

Vocabulaire

Cours du métal: Le prix de référence international, qui bouge tous les jours et sur lequel s'indexe une part du prix de vente.
Prime: Le supplément au cours qui rémunère la transformation et la livraison ; c'est là que se joue la marge réelle.
Alliage: La composition précise du métal, qui décide de ses propriétés et de la valeur des chutes qu'il produira.
Nuance: La désignation normalisée de l'alliage, à tracer de la coulée jusqu'au client final.
Chute: Le métal non vendu en produit fini, refondu ou revendu ; sa valeur suit les cours et corrige le prix de revient.
Refusion: La remise en fusion de chutes triées, qui économise la matière première mais impose un tri rigoureux.
Couverture: Le mécanisme financier qui fige un prix d'achat ou de vente à terme et protège des mouvements de cours.
Indexation: La clause qui répercute le cours du métal dans le prix facturé, sans laquelle une hausse devient une perte.

Documents

Contrat avec clause d'indexation: Il dit comment le cours se répercute et à quelle date de référence ; sans lui, la marge dépend du hasard.
Certificat d'analyse d'alliage: Il atteste la composition du lot et rattache le produit à sa nuance déclarée au client.
Bulletin de pesée: Il constate la masse expédiée, base de la facturation et première vérification faite à l'arrivée.
Fiche de tri des chutes: Elle sépare les nuances avant refusion ; un mélange fait perdre la valeur de toutes les chutes du lot.

Règles

Aucun prix ferme et long sur un métal indexé sans couverture correspondante : sinon l'entreprise spécule sans l'avoir décidé.

La nuance vendue est celle de l'analyse du lot, jamais celle de la commande : un écart se signale avant expédition.

Les chutes se trient par nuance dès leur production : mélangées, elles perdent la valeur de la plus noble d'entre elles.

La date de référence du cours appliquée à une facture est celle du contrat, et se rappelle au client avant la facturation.

Spécificités

Tonnes: L'unité de production et de vente, sur laquelle tout le secteur se compare et se facture.
Prime au-dessus du cours: Le vrai prix de la transformation, à négocier indépendamment du cours lui-même.
Rendement matière: La part du métal entrant qui ressort en produit vendu, indicateur direct de la marge.
L'acheteur industriel: Il négocie la prime et surveille l'indexation ; une clause floue finit toujours par se retourner contre l'un des deux.
Le négociant en métaux: Il fournit ou reprend la matière au cours du jour, et sa réactivité décide du prix réellement obtenu.
Le laboratoire d'analyse: Il certifie la composition des coulées, et son résultat engage la nuance vendue au client.
Le responsable financier: Il pilote les couvertures ; sans elles, un contrat long à prix ferme expose l'entreprise à une perte pure.; Le cours bouge chaque jour : un devis valable une semaine sur un métal indexé est une prise de risque, pas une commodité.; Les fours tournent en campagnes par nuance, et un changement d'alliage coûte une purge et du déclassement.; Les contrats annuels se négocient sur des primes, pas sur des prix absolus, car le cours n'appartient à personne.