Analyste de trésorerie pour matériaux de construction — production

Produits pondéreux dont le transport pèse sur le prix, livrés par toupie ou par camion sur chantier.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur matériaux de construction — production.

Vocabulaire

Pondéreux: Un produit lourd et peu cher au kilo, dont le transport pèse plus que la fabrication au-delà de quelques dizaines de kilomètres.
Rayon de livraison: La distance au-delà de laquelle un produit n'est plus compétitif ; elle définit le marché réel de chaque site.
Formule de béton: La composition qui donne la résistance demandée ; elle se prouve par des essais et ne s'ajuste pas au camion.
Classe de résistance: La performance garantie du béton ou du bloc, vérifiée par éprouvettes et opposable en cas de litige.
Toupie: Le camion malaxeur qui livre le béton frais ; son temps de trajet est borné par la prise du matériau.
Délai de mise en œuvre: Le temps disponible entre la fabrication et la pose ; passé ce délai, le béton n'est plus utilisable.
Granulats: Sables et graviers, matière première extraite localement dont la disponibilité conditionne la production.
Éprouvette: L'échantillon coulé à la livraison et écrasé en laboratoire pour prouver la résistance atteinte.

Documents

Bon de livraison de béton: Il porte la formule, l'heure de fabrication et l'heure d'arrivée, pièces décisives dans tout litige de chantier.
Fiche technique produit: Elle donne classe de résistance et conditions d'emploi, et engage le producteur sur ce qu'il a annoncé.
Procès-verbal d'essai d'éprouvettes: Il prouve la résistance réellement atteinte à échéance, et se conserve avec le dossier du chantier.
Autorisation d'exploitation de carrière: Elle borne les volumes extraits et les conditions de remise en état du site.

Règles

Aucun ajout d'eau sur chantier en dehors de ce que la formule autorise : cela détruit la résistance et engage le producteur.

Le délai entre fabrication et mise en œuvre se respecte : un béton hors délai ne se coule pas, quel que soit son coût.

La classe de résistance annoncée se prouve par éprouvettes conservées : c'est la seule défense en cas de litige de chantier.

Un rayon de livraison se dit au client dès la demande : accepter une affaire hors rayon revient à payer pour livrer.

Spécificités

m³ de béton: L'unité de commande et de livraison, qui ne se fractionne pas librement une fois la toupie chargée.
Tonnes livrées: L'unité des produits secs, sur laquelle le coût de transport pèse plus que la marge de production.
Km de rayon: La distance de livraison, qui décide si une affaire est rentable avant même de parler de prix.
Le conducteur de travaux: Il commande à la veille pour le lendemain et déplace ses besoins ; un retard de toupie lui coûte une équipe.
Le laboratoire d'essais: Il écrase les éprouvettes et rend le verdict de résistance, opposable des mois après le coulage.
Le chauffeur de toupie: Il constate sur place ce que le chantier demande, et c'est lui qu'on pousse à rajouter de l'eau.
L'inspection des carrières: Elle contrôle les volumes extraits et la remise en état, et ses observations sont contraignantes.; Le béton frais ne se stocke pas : une toupie chargée doit être coulée dans le délai, sinon elle part au rebut.; L'activité suit la saison de construction et s'arrête au gel : l'hiver est creux et les équipes difficiles à tenir.; Les gros chantiers commandent des cadences de toupies à l'heure, qui mobilisent toute la centrale sur une journée.