Analyste de trésorerie pour grossiste textile et habillement

Achats par containers avec délais longs, tailles et coloris par assortiment, et saisons à anticiper.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur grossiste textile et habillement.

Vocabulaire

Collection: L'ensemble d'une saison, commandé longtemps à l'avance et qui ne se réassortit presque jamais.
Taille de gamme: La répartition des tailles dans un lot, qui décide si la commande est vendable ou non.
Métrage: La longueur de tissu, unité d'achat des rouleaux, distincte du nombre de pièces finies.
Échantillon: Le modèle envoyé avant commande, qui engage sur la couleur et la matière du lot entier.
Étiquetage de composition: La mention obligatoire des fibres et de l'entretien, sans laquelle le produit ne peut être vendu.

Documents

Bon de commande de collection: La commande passée des mois à l'avance, qui engage sur des quantités et des tailles.
Fiche technique produit: La composition, l'entretien et les cotes, que le détaillant devra reprendre à son tour.
Certificat d'origine: Le document douanier qui conditionne les droits à payer à l'entrée dans l'Union.
Rapport de contrôle qualité: Le constat fait avant expédition, seul moment où un défaut de série peut encore être arrêté.

Règles

Ne jamais expédier un lot dont la teinte s'écarte de l'échantillon validé.

Ne jamais livrer un vêtement sans son étiquetage de composition et d'entretien.

Ne jamais modifier une taille de gamme sans l'accord écrit du détaillant.

Spécificités

la pièce: Les vêtements finis se comptent et se facturent à l'unité.
le mètre: Les tissus s'achètent au métrage, sur des rouleaux de laize donnée.
le lot: L'unité de commande en gros : un lot mal réparti en tailles reste invendu.
Détaillant: Une taille de gamme cohérente avec sa clientèle et des livraisons à la date promise.
Responsable d'achat: Des échantillons conformes au lot livré, car l'écart de teinte ne se rattrape pas.
Atelier de production: Des cotes et des quantités figées à temps pour lancer la coupe.
Service des douanes: Des certificats d'origine exacts et une classification tarifaire justifiée.; Les collections se commandent deux saisons à l'avance : l'hiver se décide au printemps précédent.; Les soldes et les fins de saison imposent d'écouler ce qui reste avant l'arrivée de la collection suivante.