Analyste de trésorerie pour entreprise de travaux agricoles

Matériel lourd loué avec chauffeur, facturé à l'hectare ou à l'heure, avec des pointes très courtes.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur entreprise de travaux agricoles.

Vocabulaire

Chantier: Une intervention chez un client sur une parcelle donnée : elle se réserve, se planifie et se facture à l'hectare ou à l'heure.
Pointe: Les quelques semaines où tous les clients veulent le même matériel le même jour : semis, ensilage, moisson.
Facturation à l'hectare: Le tarif au travail réalisé plutôt qu'au temps passé : il récompense le rendement du chantier et rassure le client.
Ensilage: Le chantier collectif de récolte du maïs fourrage, où toute la chaîne doit tourner sans temps mort.
Convention de prestation: L'accord écrit avec l'exploitant qui fixe les travaux, les tarifs, les conditions d'accès et les responsabilités.
Convoi agricole: Le déplacement du matériel sur route, soumis à des largeurs, des signalisations et parfois des horaires réglementés.

Documents

Devis de travaux: Le document qui chiffre l'intervention à l'hectare ou à l'heure et fixe les conditions d'annulation en cas de météo.
Bon de travaux signé: Le relevé de fin de chantier avec les surfaces, les heures et les fournitures : il fonde la facture et coupe court aux contestations.
Titres et vérifications du matériel: Les cartes grises et les contrôles périodiques des engins et remorques, exigés pour circuler et couverts par l'assurance.
Attestation de responsabilité civile professionnelle: La couverture des dommages causés chez le client ou sur la route, à fournir avant le premier chantier.
Fiche d'entretien des machines: Le suivi des révisions, des heures moteur et des pannes ; il conditionne la disponibilité au moment de la pointe.

Règles

Un chantier ne démarre pas sans devis accepté ni sans assurance de responsabilité civile professionnelle en cours de validité.

Les convois de matériel sur route respectent les largeurs, la signalisation et les horaires imposés, gyrophare compris.

Le bon de travaux se signe en fin de chantier, sur place, avec les surfaces et les heures réellement réalisées.

L'agent n'engage aucune date de chantier sans l'accord du chef d'entreprise : il prépare le planning, relance et prévient les clients.

Spécificités

hectare travaillé: L'unité de facturation de la plupart des chantiers et de comparaison du rendement d'une machine à l'autre.
heure moteur: L'unité de facturation des travaux au temps passé et de suivi de l'entretien du matériel.
tonne transportée: L'unité des chantiers de transport de récolte, du champ au silo ou au bâtiment de stockage.
Exploitant client: Attend une date tenue à la demi-journée près en pleine pointe et un chantier fini proprement, sans dégât dans la parcelle.
Chauffeur saisonnier: Attend des consignes de chantier claires, un matériel prêt à partir et des heures décomptées correctement.
Concessionnaire de matériel: Attend des révisions programmées hors saison et un appel immédiat en cas de panne pour sortir une pièce à temps.
Coopérative ou silo: Attend des bennes annoncées et des horaires respectés, parce que la réception est saturée en pleine moisson.; Tout se concentre sur quelques semaines : semis de printemps, ensilage, moisson, et le reste de l'année sert à entretenir le matériel.; Une journée de pluie décale tous les chantiers de la semaine et se rattrape en travaillant tard le soir.; Les réservations se prennent des mois avant la pointe, et un client non recontacté à temps part chez le voisin.; L'entretien lourd des machines se fait l'hiver : une panne en pleine moisson coûte le chantier et souvent le client.