Analyste de trésorerie pour couverture et zinguerie

Travail en hauteur soumis à la météo, avec échafaudage à installer et urgences de fuite hors planning.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur couverture et zinguerie.

Vocabulaire

Zinguerie: Les ouvrages de métal qui conduisent l'eau : gouttières, noues, solins. C'est par là que ça fuit.
Solin: Le raccord entre la toiture et un mur ou une cheminée, point faible de toute couverture.
Écran sous-toiture: La membrane posée sous les tuiles, qui protège quand le vent pousse la pluie dessous.
Travail en hauteur: Le régime de sécurité qui commande tout le chantier, de l'échafaudage à la ligne de vie.
Recouvrement: La partie d'une tuile ou d'une ardoise couverte par la suivante, qui fait l'étanchéité.

Documents

Devis avec échafaudage: Le chiffrage complet, où l'échafaudage pèse souvent autant que la couverture.
Plan de prévention: Ce qui organise la sécurité du chantier en hauteur avant la première montée.
Constat avant travaux: L'état de la toiture et des abords, qui évite qu'on impute une casse ancienne.
Procès-verbal de réception: Ce qui clôt le chantier, liste les réserves et fait courir les garanties.

Règles

Ne jamais ouvrir une toiture sans moyen de la bâcher avant la fin de la journée.

Ne jamais faire monter quelqu'un sans protection contre les chutes en place.

Ne jamais reprendre une couverture sans avoir constaté l'état de la charpente en dessous.

Spécificités

le mètre carré: La couverture se métrée en surface de rampant, pas en surface au sol.
le mètre linéaire: Gouttières, faîtages et rives se comptent à la longueur.
le jour d'échafaudage: La location court tant qu'il est monté : le planning coûte de l'argent.
Client particulier: Une toiture ouverte le moins longtemps possible, et une bâche s'il doit pleuvoir.
Assureur: Un constat de dégâts précis et rapide après une tempête, photos à l'appui.
Maître d'œuvre: Un lot coordonné avec l'échafaudage commun et le respect du planning des autres corps d'état.
Inspection du travail: Des protections contre les chutes en place avant la première intervention en hauteur.; Les tempêtes d'automne et d'hiver déclenchent les urgences et repoussent tous les chantiers programmés.; Le gros des réfections se fait du printemps à l'automne, quand la toiture peut rester ouverte sans risque.