Analyste de trésorerie pour carrelage et sols souples

Pose calculée en mètres carrés avec chutes, où le support doit être sec et conforme avant de commencer.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur carrelage et sols souples.

Vocabulaire

Calepinage: Le plan de pose qui décide où tombent les coupes : mal fait, il se voit pour la vie du sol.
Double encollage: L'encollage du support et du carreau, obligatoire au-delà d'un certain format.
Joint de fractionnement: La coupure prévue dans un grand sol, sans laquelle le carrelage se soulève.
Chape: Le support coulé qui reçoit le carrelage, dont la planéité commande tout le résultat.
Nuance de bain: La variation de teinte d'un lot de carreaux à l'autre, qui interdit de mélanger les bains.

Documents

Plan de calepinage: Le tracé de pose validé avec le client, qui fixe le sens et l'emplacement des coupes.
Constat de planéité: L'état du support avant pose, qui détermine si un ragréage est nécessaire.
Fiche technique du carreau: Le classement d'usage et de glissance, exigé pour les locaux recevant du public.
Procès-verbal de réception: Ce qui liste les réserves, souvent sur les coupes et les joints.

Règles

Ne jamais poser sur un support dont la planéité n'a pas été constatée.

Ne jamais mélanger deux bains de carreaux sur une même surface.

Ne jamais supprimer un joint de fractionnement prévu au plan.

Spécificités

le mètre carré: L'unité de chiffrage et de commande, majorée des chutes de coupe.
le mètre linéaire: Les plinthes, les nez de marche et les profils se comptent à la longueur.
le bain: Le lot de fabrication d'un carreau : un chantier se commande dans un seul bain.
Client particulier: Des coupes bien placées et des joints réguliers, c'est ce qu'il regardera pendant vingt ans.
Maçon: Une chape plane livrée dans les tolérances, sinon le ragréage est à la charge de quelqu'un.
Maître d'œuvre: Un calepinage validé avant la pose, car une reprise de sol condamne le planning.
Fournisseur: Une commande en une fois dans un même bain, il ne garantit pas la teinte d'un réassort.; Le carrelage passe après les cloisons et avant les finitions : sa place dans le planning est étroite.; L'hiver ralentit le séchage des chapes et des colles dans les locaux non chauffés, et décale les poses.