Analyste de trésorerie pour architecture

Missions par phases jusqu'à la réception, autorisations d'urbanisme et responsabilité décennale.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur architecture.

Vocabulaire

Esquisse: La première traduction du programme en volumes ; elle se vend, elle ne s'offre pas en compétition gratuite.
Avant-projet: La phase où le projet se fige en plans et en budget, sommaire puis définitif, avant le dépôt du permis.
Projet: Les plans qui permettent de consulter les entreprises ; c'est là que le niveau de détail devient contractuel.
Direction de l'exécution: Le suivi du chantier au nom du maître d'ouvrage, phase la plus longue et la plus consommatrice de temps.
Réception: L'acte qui clôt le chantier avec ou sans réserves, et fait partir les garanties légales.
Permis de construire: L'autorisation instruite par la commune, dont le délai et le recours des tiers commandent tout le calendrier.
Assurance décennale: La couverture obligatoire de l'architecte ; travailler sans attestation à jour est une faute grave.
Droit d'auteur: Le droit de l'architecte sur son œuvre, qui encadre les modifications du bâtiment et sa reproduction.

Documents

Contrat de maîtrise d'œuvre: Il liste les phases confiées, les honoraires et leur mode de calcul ; ce qui n'y figure pas est un avenant.
Dossier de permis de construire: Pièces graphiques et notices réglementaires, dont l'incomplétude suspend le délai d'instruction.
Compte rendu de chantier: Établi à chaque réunion, il date les décisions et les retards, et fait foi quand le chantier dérape.
Procès-verbal de réception: Il liste les réserves, fixe la date de départ des garanties et conditionne les paiements finaux.

Règles

Aucune mission n'est exercée sans attestation d'assurance décennale valide à la date d'ouverture du chantier.

Ce qui n'est pas au contrat de maîtrise d'œuvre fait l'objet d'un avenant chiffré, et non d'une extension tacite de mission.

Aucune variante d'entreprise n'est acceptée sans écrit du maître d'ouvrage : l'accord verbal en réunion ne protège personne.

Les comptes rendus de chantier se diffusent à tous après chaque réunion : un retard non écrit devient celui de l'architecte.

Spécificités

Pourcentage du montant des travaux: Le mode d'honoraires le plus courant, qui lie la rémunération au budget et non au temps passé.
Heures par phase: La mesure réelle de la charge, qui révèle presque toujours que le suivi de chantier est sous-évalué.
Mois d'instruction: Le délai du permis, hors délai de recours des tiers, que le client oublie systématiquement.
Le maître d'ouvrage: Il finance et arbitre, et fait évoluer son programme en cours de route sans mesurer ce que cela reprend.
Le service instructeur de la commune: Il demande des pièces complémentaires et suspend le délai ; sa lecture du règlement prime sur l'intention.
Les bureaux d'études techniques: Structure, fluides et thermique fournissent ce que l'architecte coordonne mais ne calcule pas lui-même.
Les entreprises du chantier: Elles exécutent et proposent des variantes ; accepter une variante sans écrit engage l'architecte.; Un projet se compte en années : études, permis, consultation des entreprises, chantier, puis réception et garanties.; Le suivi de chantier impose des réunions à date fixe pendant des mois, quelle que soit la charge des autres projets.; Les délais d'instruction et de recours sont incompressibles et échappent totalement à l'agence comme au client.