Analyste de trésorerie pour ameublement et agencement

Mobilier et agencements fabriqués sur plan, avec des séries courtes, des finitions variées et un transport fragile.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur ameublement et agencement.

Vocabulaire

Agencement: Le mobilier conçu pour un lieu précis, qui se relève sur place et ne se catalogue pas comme une série.
Panneau: La plaque de bois reconstitué débitée en pièces ; son épaisseur et son chant décident du rendu et du coût.
Débit: La découpe des panneaux en pièces selon le plan d'optimisation ; les chutes y sont un poste de perte visible.
Chant: La bande collée sur la tranche d'un panneau ; sa teinte et sa finition se choisissent, et se remarquent si elles jurent.
Quincaillerie: Charnières, coulisses et vérins : ce qui s'use en premier et ce que le client juge à l'usage quotidien.
Finition: Vernis, laque ou placage, appliqués en cabine ; l'étape qui ajoute des jours et qui se refait mal.
Relevé sur site: La prise de cotes dans le local réel, sur des murs jamais d'équerre, qui remplace le plan d'architecte.
Optimisation de débit: Le calcul qui place les pièces sur les panneaux pour minimiser la chute ; il fait la marge des séries courtes.

Documents

Plan d'exécution validé: Signé par le client avant fabrication, il fige les cotes, les teintes et les quincailleries retenues.
Nomenclature de débit: Elle liste chaque pièce avec ses cotes et son chant, et pilote l'atelier autant que la commande de panneaux.
Fiche de relevé de cotes: Datée et signée sur site, elle distingue l'erreur d'atelier de l'écart de bâtiment quand la pose coince.
Procès-verbal de réception: Signé à la pose, il liste les réserves et déclenche le solde ainsi que le départ des garanties.

Règles

Rien ne se débite sans relevé sur site : les cotes du plan servent à chiffrer, jamais à lancer la découpe des panneaux.

Un décor ou une quincaillerie substitués se font valider par écrit : le client voit la différence et l'atelier ne la voit pas.

Le plan d'exécution signé fige l'affaire ; toute modification après signature se chiffre et se date avant d'être exécutée.

La pose ne commence pas sur un support non prêt : le constat se fait par écrit plutôt que de forcer un meuble dans un local inachevé.

Spécificités

Panneaux consommés: La matière réellement achetée pour l'affaire, chutes comprises, et non la surface du meuble fini.
ml de chant: La longueur de chant à plaquer, poste de temps que les devis rapides oublient systématiquement.
Heures d'atelier: Le temps de fabrication, à séparer du temps de pose et souvent bien plus long que lui.
L'architecte d'intérieur: Il dessine sans toujours connaître les contraintes de panneau et de quincaillerie, et arbitre vite si on l'informe tôt.
Le client final: Il achète sur une image et juge sur la finition et la quincaillerie, pas sur la structure qu'il ne voit pas.
Les autres corps d'état: Électricien, plombier et peintre passent avant ou après ; un ordre mal calé oblige à revenir une seconde fois.
Le fournisseur de panneaux et de quincaillerie: Il tient les décors et les références ; un décor arrêté oblige à revalider tout un projet.; Les séries sont courtes et les affaires uniques : chaque chantier repart d'un relevé, d'un plan et d'un débit qui lui sont propres.; La pose s'insère entre les autres corps d'état du client ; un chantier qui glisse immobilise des meubles finis en atelier.; La finition impose son temps de séchage entre les couches, que ni l'urgence ni la promesse commerciale ne raccourcissent.